外汇存款准备金率上调意味着什么(黄金大跌原因)

本文目录一览：

• 1、外汇存款准备金率上调意味着什么

• 2、黄金大跌原因

• 3、外汇存款准备金率上调意味着什么利好什么

• 4、外汇存款准备金上调对国内影响吗

四川日报-川观新闻

川观新闻

为加强金融机构外汇流动性管理，中国人民银行决定，自2021年6月15日起，上调金融机构外汇存款准备金率2个百分点，即外汇存款准备金率由现行的5%提高到7%。

消息一出，离岸人民币兑美元短线下挫160点，现报6.3695。据中国货币网显示，在岸人民币兑美元一度升破6.36，离岸人民币兑美元更是一度升破6.35关口，连续刷2018年5月以来*。

自5月27日在岸、离岸人民币兑美元汇率双双升破6.4关口后，人民币正式进入“6.3时代”。事实上，自去年5月人民币的低点以来，已经人民币对美元汇率中间价已经上涨超过7000点。

在人民币持续大涨之际，国务院金融稳定发展委员会、央行、全国外汇市场自律机制第七次工作会议先后就人民币汇率发声。

5月21日，国务院金融稳定发展委员会召开第五十一次会议，要求进一步推动利率汇率市场化改革，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。

5月23日，央行副行长刘国强就人民币汇率问题答

5月27日，全国外汇市场自律机制第七次工作会议向企业喊话：不要du人民币汇率升值或贬值，久du必输。

今日，央行出手上调金融机构外汇存款准备金率。在多位专家看来，外汇存款准备金率的上调有助于稳定人民币汇率的运行，有利于抑制人民币过度升值的炒作行为与投机推进。

其中，财信证券首席经济学家伍超明表示，此举将使国内银行的美元流动性减少，降低其美元信贷投放能力，起到收紧国内美元流动性，减少美元供给的目的，从而在一定程度上缓解人民币升值压力，打破市场单边升值预期，使人民币汇率在合理均衡水平上基本稳定，与基本面走势相匹配。

“因为去年以来出口增速比较高，美元流入压力比较大，目前整个国内市场的美元存款占比比较多，在此背景下，美元供给大会推动人民币升值，人民银行现在提高外汇存款准备金率有助于吸纳市场上多余的美元流动性，也有助于稳定人民币汇率运行。”中信证券首席分析师明明分析指出。

外汇存款准备金率的上调将带来什么影响？在中国外汇投资研究院院长谭雅玲看来，这对远期购汇的加点会造成直接的影响，对于远期购汇业务的成本也会增加，对于人民币即期汇率稳定指引有意义。

黄金的价格从2022年的3月初开始下降，4个月的时间降的有20%多，按说是低价买入黄金的好时机，但是咱们国内有越来越多的银行，都要收紧个人贵金属业务，也就是说暂停纸黄金和纸白银这种贵金属的开仓交易，这到底是怎么回事呢？

这一波黄金价格的大跌，主要还是得看纸黄金。

其实这一波黄金价格的连续下跌的主要原因，就是因为美元加息而造成的。因为在2022年的2月下旬，俄乌冲突开始之后，欧美多国阵势非常大的，要制裁俄罗斯，造成很多国家和投资机构出现了一定的恐慌心理，当时担心会不会引起第3次世界大战。

而黄金作为全球公认的避险贵金属，当时涨价涨的确实有点疯狂。可问题的转折点就发生在了俄罗斯的反制裁，欧美国家的石油和天然气价格连续飙升，结果造成2022年3月4月和5月份，让美国的通货膨胀持续维持在8%以上。

这种高通胀带来的影响，可是让美国政府包括美联储都感到害怕了，因为美联储3月和5月的两次加息并没有把高通胀给压下来，甚至美联储在6月份又宣布加息75个基点之后，6月份的美国通胀又创了新高达到了9.1%，所以美国*的问题已经是降通胀了。

至于对经济会不会有损伤，短期之内就管不了那么多了。美国动用一切力量让美元升值，让美元变得更值钱，要让美元比如回到美元储去。所以原油，黄金，白银，有色金属，股市等跟金融有关的投资方向，绝大多数都在跌，而黄金只是其中之一而已。

至于黄金已经跌了20%以上，会不会到了抄底的好时机，其实已经没有那么重要了。最重要的是防止美联储或者其他大型金融机构，做出一些非常夸张的操作，形成金融风险。至于为什么越来越多的银行，在这种可抄底的时间段之内，停止或者准备停止黄金白银的业务开仓交易。咱们得回忆两件事情，一个是2013，一个是原油宝。

其实咱们现在看到的黄金价格是涨还是跌的决定性因素，并不在于实物黄金，而是在于纸黄金。由于纸黄金的买卖交易非常的方便，所以所谓的炒黄金，绝大多数炒的都是纸黄金。

回想一下2013年非常出名的事件，就是中国大妈对抗华尔街。其实当年从2011年开始，黄金的价格就已经开始出现下跌了，可是2013年跌幅非常明显，可中国大妈大战华尔街还是失败了。所以2013年每克占280多人民币抄底的人，最终还是朝在半山腰。金价在2014年的时候，*就已经跌到230元每克左右。

接下来的好几年，黄金的价格一直都没有明显反弹，而这几年当中越来越多的人也就认赔了，出售了曾经抄底买的黄金。而真正到2019年六七月份，黄金开始明显上涨的时候，手里还拿着2013或者2014年买的黄金的人，或许已经不多了。所以抄底这个事儿，也就是说说而已，什么是底其实没有人知道，只有事情过去了，才能看见底在哪儿。

纸黄金的交易虽然方便，但是欧美大型投资机构，如果联合砸盘，咱们的散户只能是任人宰割，根本就没有反抗的余地。

这一点在2020年的原油宝事件，体现的就非常明显，因为在2020年的4月21号凌晨2:30，美国WTI原油期货5月合约报收为-37.63美元一桶。这个时间点咱们中国人还在睡觉呢，人家那边砸盘抛售，咱们根本就不知道。

并且中银原油宝这份儿所谓的理财产品，当时并没有完善的止损机制。于是造成了很多投资者不仅仅本金亏光，而且还欠了银行一大笔钱。结果原油宝事件造成了投资者和银行双输的结果。

而这次黄金价格的极速下跌，明显是美国为了保美元保美国经济，而采取的间接干预措施。欧美地区的石油和天然气危机已经非常严重了。为了保护咱们投资者和银行自己的利益，采取一些保守的金融防范手段，其实也是有必要的。

因人民币的连日贬值，央行此时操作外汇降准也引发热议。据悉，4月19-22日的4个交易日内，人民币汇率出现连续贬值，时隔多月重新回到6.5时代。

具体来看，4月25日早间，人民币汇率延续了上周的贬值走势，人民币对美元汇率中间价单日下调逾300个基点，触及6.49关口。在岸、离岸人民币对美元汇率持续贬值，在岸人民币日内跌破6.57关口，为2021年4月以来*；离岸人民币跌破6.60关口，为2020年11月以来*。

“央行根据市场情况适度调整外汇存款准备金工具，一则增加外汇供给调节外汇供求促进市场平衡；二则释放外汇市场‘稳’的信号，避免市场超调。”光大银行金融市场部宏观研究员周茂华表示，此次央行提前进行预调微调，有助于稳定市场预期。按照2021年底我国外汇存款余额9969亿美元计算，央行此次下调1%外汇存款准备金率，大约释放96.7亿美元的流动性。

外汇存款准备金率是指金融机构缴存至央行的外汇存款准备金与其吸收外汇存款的比率，也是央行调节外汇市场供求的重要工具之一。下调外汇存款准备金率可以释放外币流动性，市场上外汇供给增多，外汇面临贬值，人民币则面临升值。

在央行“下调金融机构外汇存款准备金率1个百分点”的消息传出后，在岸、离岸人民币对美元汇率应声而涨，短线拉升。Wind数据显示，离岸人民币对美元汇率由6.60升值至6.57，升值近300个基点；在岸人民币对美元也从6.56升值至6.53，同样升值近300个基点。

随后，离岸、在岸人民币对美元小幅调贬，截至4月25日21时20分，离岸人民币对美元报6.5915，日内跌幅为0.98%；在岸人民币对美元报6.5604，日内跌幅为1.12%。

而在2022年3月中旬以后，美联储连续释放了鹰派信号，美元指数持续走高，人民币贬值压力显现，期间甚至出现了12年以来*发生的中美利差倒挂。在人民币持续贬值引发跨境资本外流等方面的担忧时，监管将采取哪些工具稳定汇率预期，也让市场猜测纷纷。

在4月22日召开的“2022年一季度外汇收支数据情况”新闻发布会上，国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英表示，美联储加息的确是一个重要的外部影响变量，但是根本因素还是自身宏观基本面和市场基础。就中国来讲，近年来中国外汇市场韧性不断增强，有基础和有条件适应本轮美联储政策调整。

中银证券全球首席经济学家管涛则告诉

管涛指出，只要近期国内疫情蔓延的势头得到有效控制，加上宏观政策靠前发力、适时加力，经济复苏前景明朗，市场信心恢复，外资随时可能回来。保持汇率政策灵活性，对于增强外国投资者信心非常重要。

在谈及下一阶段人民币汇率走势时，周茂华认为，国内针对经济困难及时出台政策、靠前发力，经济有望运行在合理区间；货币政策延续稳健基调；外贸韧性足。从趋势看，人民币汇率短期波动不改平稳运行格局，人民币有望在均衡水平附近强势双向波动；从中长期看，我国金融服务市场潜力巨大，中国经济长期向好的发展态势会为人民币汇率基本稳定提供根本支撑。

王春英也在会上强调，下一步，中国会继续实施稳健的货币政策，增强人民币汇率弹性。外汇局也会密切关注外汇市场形势，加强跨境资金流动宏观审慎管理，引导跨境资本有序流动，处理好内部均衡和外部均衡的平衡，保持人民币汇率在合理均衡水平上基本稳定。

【笔者简介】松果出自私募*团队，累积规模10位数。13年投资经验，擅长抄底和重组，现为阳光私募基金经理。

周一太惨了，大盘击破3000点，上证大跌5.13%，两市有700家跌停，近3000家跌幅超过7%，这都不是事，重要的是，跌破3000点竟然没有反弹，A股已经沦为“长满草”的多头坟墓，空头的俱乐部。

惨！惨！惨！

晚间利好传出，央妈下调，金融机构外汇存款准备金率100个基点，消息传出以后，离岸人民币短线快速拉升330个点，从*位6.6091，回落到目前的6.5752，外汇做空人民币的人，今晚被暴揍。

为提升金融机构外汇资金运用能力，中国人民银行决定，自2022年5月15日起，下调金融机构外汇存款准备金率1个百分点，即外汇存款准备金率由现行的9%下调至8%。

中国人民银行

对于A股股民，大家可能更加关心对股市的影响，这么说吧，外汇不好股市肯定不好，外汇形势缓解，A股也会喘喘气，但A股要复杂的多。

在2021年12月15日，当时央妈上调外汇存款准备金率200个基点，如下图所示，隔日股市是上涨了36个点，后来几天外汇汇率也出现了松动，当时央妈出手，效果是比较明显的。

这次，央妈反手下调准备金，效果肯定是有，但对外汇持续性如何，对A股是否有正面的持续影响，这个肯定是要观察的，股市不等同于外汇，如果没有救市组合拳，换来顶多是一个5分钟的反抽，只有组合拳出手，而且现在股民都如惊弓之鸟，没有大面积的上涨，只做没有大幅的放量中阳（最起码要50个点到100个点），持续性就谈不上。

当然啦，反过来说，有好消息当然是好事，进一步观察吧，静静等待组合拳，马上到月底了，重磅会议召开前，箱子里到底有什么拿得出手的，市场肯定是要提前反应的。

弱势行情，安全第一，研究跟踪，近期萧山国资委溢价要约收购的“船用齿轮箱占有率国内第一的”上市公司。

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